Крупнейшие мировые криптобиржи Binance и Coinbase получили иски от комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Обвинения серьезные: конфликт интересов, обман, уклонение от закона. Отток средств с двух криптобирж, спровоцированный началом разбирательства, составил 4 млрд долларов.
5 июня Американская комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против крупнейшей криптобиржи Binance, ее американского подразделения Binance.US, а так же гендиректора Чанпэна Чжао. Регулятор обвиняет компании в неправильном обращении со средствами клиентов, введении в заблуждение инвесторов и регулирующих органов.
В чем обвиняют Binance?
“Мы утверждаем, что компании Zhao и Binance участвовали в обширной сети обмана, конфликта интересов, отсутствия раскрытия и преднамеренного уклонения от закона. Общественность должна остерегаться инвестировать любые из своих с трудом заработанных активов в эти незаконные платформы или на них” — заявил председатель комиссии Гэри Генслер.
Особое внимание в иске регулятора уделяется моменту торговли на бирже ценными бумагами, к которым, по мнению SEC, относятся токены SOL, ADA, MATIC, FIL, ATOM, SAND, MANA, ALGO, AXS и COTI.
Покупка, продажа и размещение подобных активов требует совершенно другого порядка действий, нежели тот, что обеспечивала Binance. Причем попадание токенов в перечень ценных бумаг комиссия обосновывает решением Верховного суда США от 1946 года. В нем указано, что актив может считаться ценной бумагой если в нем участвуют инвесторы, вкладывающие деньги с намерением извлечь выгоду из усилий руководства организации.
Однако на этом обвинения не заканчиваются. Binance игнорировала принцип «знай своего клиента». Его необходимо соблюдать для борьбы с отмыванием денег, считают в комиссии по ценным бумагам. Мало того, что Binance не особо интересовало, кто ее клиенты, так компания и вовсе рекомендовала использовать VPN-сервисы.
Так же регулятор утверждает, что Binance переводила часть средств своих клиентов на банковский счет компании Merit Peak Limited, которая контролировалась главой криптобиржы Чэнпэном Чжао. Затем средства направлялись третьей стороне, а после чего, по-видимому, использовались для покупки и продажи криптовалют.
Данная часть обвинения весьма интересна. Дело в том, что в начале 2023 года индустрию криптовалют лихорадило вместе с банкротством криптобиржи FTX, чье руководство весьма недобросовестно управлялось средствами своих клиентов, что привело к краху компании. О том, как это было, вы можете прочесть в подробном материале HTNews.
Попытка блокировки активов Binance
7 июня комиссия по ценным бумагам США подала в суд ходатайство о заморозке активов американского подразделения Binance.US. Заморозка активов необходима чтобы: «предотвратить растрату доступных активов до любого судебного решения, учитывая годы незаконной деятельности ответчиков и их пренебрежение законами Соединенных Штатов», говорится в ходатайстве.
В ответ на это Binance.US приостановила прием депозитов на счета в долларах США.
«В целях защиты наших клиентов и платформы, сегодня мы приостанавливаем депозиты в долларах США и уведомляем клиентов о том, что наши банковские партнеры готовятся приостановить каналы вывода фиатных (долларовых) средств уже 13 июня 2023 года», — заявили представители биржи.
Одновременно с этим Binance.US подала в суд встречное ходатайство о запрете заморозки своих активов поскольку это приведет к невозможности выплачивать зарплату сотрудникам. В худшем случае заморозка активов может привести к остановке всех операций. Однако судья отклонил запрос комиссии по ценным бумагам на заморозку активов и призвал стороны к сотрудничеству. Однако в дальнейшем решение может поменяться если окажется, что Binance.US не оказывает должного содействия регулятору.
13 июня стало известно, что существует вероятность того, что в скором времени Министерство юстиции США предъявит или уже предъявило свое уголовное обвинение Binance. Поводом для обвинений может стать отмывание денег, мошенничество и обман.
В чем обвиняют Coinbase?
Параллельно обвинениям против Binance, 6 июня аналогичный иск от комиссии по ценным бумагам и биржам США получила другая крупнейшая криптобиржа — Coinbase.
Капитализация Coinbase меньше чем у Binance, но тем не менее на локальном рынке Америки она удерживает первое место. Суть обвинений опять же заключалась в продаже на бирже токенов, которые, по определению SEC, попадают под категорию ценных бумаг.
Среди токенов попавших под надзор регулятора и торговавшихся на бирже находятся: SOL, ADA, MATIC, FIL, SAND, AXS, CHZ, FLOW, ICP, NEAR, VGX, DASH и NEXO.
Так же SEC обвинила Coinbase в нарушении правил с помощью сервиса “размещения ставок”. Этот продукт предлагает клиентам возврат в обмен на предоставление их токенов для облегчения транзакций в блокчейне.
Последствия
Несмотря на то, что иски со стороны комиссии по ценным бумагам и биржам США, казалось бы, затрагивают лишь американский рынок криптовалют, последствия могут быть ощутимы по всему миру. С момента как SEC выдвинула свои иски биржам Binance и Coinbase отток средств денежных средств с них составил порядка 4 млрд долларов.
С криптобиржи Binance за несколько дней после иска были выведены 2 миллиарда долларов в виде токенов Ethereum. И так же с данной биржи вывели 838 миллионов долларов в биткоинах. Что составляет 5% всех активов биржи.
Криптобиржа Coinbase в свою очередь лишилась 1 миллиарда долларов в виде токенов Ethereum и еще клиенты вывели с нее 25 миллионов долларов в биткоинах.
На данный момент обе биржи справляются с выводом средств своих клиентов, правда, с небольшими операционными задержками. Сами курсы основных криптовалют таких как биткоин и эфир в моменте подачи исков показали падение.
